La gestion de trésorerie comme enjeu majeur des PME et ETI en 2022

S’il y a bien un enseignement à retirer de ces deux dernières années de crise, c’est l’importance du pilotage et du suivi de la trésorerie. C’est un enjeu qui touche tous les secteurs, tous les types d’entreprises, et notamment les PME et ETI.

Un contexte tendu

Les PME et ETI se sont vues particulièrement fragilisées face au ralentissement de l’activité économique et ses implications (rallongement des délais de paiements etc.). Même si elles n’ont pas les mêmes ressources à allouer à la gestion du cash que les grands groupes, elles rencontrent des problématiques similaires (multi-banques, multi-entités, gestion de BFR etc.) qui nécessitent un pilotage du cash.

En bénéficiant des dispositifs d’aide (comme le Prêt Garanti par l’Etat) pendant la crise, les entreprises se sont endettées. Cette situation va donc générer des besoins de cash importants dans les mois et années à venir pour rembourser ces crédits. Les PME et ETI devront donc davantage s’investir dans l’optimisation et la digitalisation de la gestion de leur trésorerie.

Les clés du pilotage de la trésorerie

L’étude de PwC, l’a également confirmé, la gestion de trésorerie est véritablement l’enjeu majeur des directions financières en 2022.

Découvrez également notre infographie récapitulative de l’étude ici : notre infographie

Pour mettre en place le pilotage et suivi de leur trésorerie, les PME et ETI vont devoir instaurer les processus suivants :

• Mettre un responsable de la gestion de trésorerie en charge des sujets relatifs au Cash ;
• Instaurer une Culture Cash (découvrir comment le faire étape par étape) au sein de l’entreprise ;
• Faire un suivi régulier et détaillé de la trésorerie pour avoir une visibilité en temps réel du Cash ;
• Effectuer des prévisions de trésorerie pour identifier les potentiels dysfonctionnements et les rectifier ;
• Gérer les variations du BFR et mettre en place un suivi des encaissements clients pour maîtriser les délais et les relances de paiement.

Il existe des logiciels de prévision de trésorerie pour compléter l’expertise des directions financières et les accompagner dans le pilotage du cash.

L’outil Cashlab

Cashlab propose une vision à 360 degrés pour assister les dirigeants, les responsables financiers et les trésoriers dans leurs prises de décision.

L’outil aide au pilotage du cash et propose des actions d’optimisation grâce à :

1/ Un module bancaire :

• Mise en place d’un tableau de bord bancaire (multi-banques, multi-entités)
• Approche multi banques/multi entités avec catégorisation automatique des flux
• Analyse détaillée de la consommation de cash/vision cash-burn
• Comparaison automatique Réel vs. Prévision pour ajuster et prendre les bonnes décisions
• Prévisions à fin de mois et jusqu’à 12 mois

2/ Un module comptable :

• Intégration des comptes d’exploitation
• Analyse du BFR (calcul des ratios, suivi des indicateurs, création de reportings)
• Prévisions de trésorerie à moyen et long terme pour anticiper
• Simulation de scénarios
• Analyse des écarts entre les prévisions et le réalisé

Pour plus d’information sur notre outil, n’hésitez pas à demander une démo auprès de notre équipe en cliquant ici.

Ecrit par Eléonore Berne, le 23/02/2022.